Москва, 4 сентября 2024г.
В Министерстве внутренних дел Российской Федерации было предложено отнести передачу банковских карт или доступа к ним злоумышленникам к преступлениям средней тяжести.

Министерство направило в правительство законопроект, устанавливающий уголовную ответственность для дропперов — лиц, которые предоставляют злоумышленникам зарегистрированные на их имя банковские карты.

Передачу карт или доступа к ним могут квалифицировать как преступление средней тяжести, а в некоторых случаях — как тяжкое преступление, как сообщил ТАСС заместитель начальника следственного департамента Данил Филиппов.

«Пока рано говорить о конкретном наказании. Оно будет зависеть от обстоятельств. Мы предлагаем определить саму передачу [карт или доступа] как преступление средней степени тяжести, но при определенных условиях — если она осуществляется в составе организованной группы или организованной преступной группы — как тяжкое преступление», — заявил Филиппов в кулуарах Восточного экономического форума.

По оценкам Сбера, на 2022 год рынок дропперских услуг в России мог достигать 500 тысяч человек. Однако эксперты считают, что его реальный объем может составлять около 3 миллионов.

«Дропперы, по сути, являются подставными лицами, которые помогают злоумышленникам выводить украденные у граждан денежные средства. Например, чтобы не вызвать подозрений со стороны банков или правоохранительных органов при выводе средств, злоумышленник разбивает «платеж» и переводит его сразу на несколько банковских счетов. Оценить реальный объем рынка достаточно сложно, но сегодня известно одно — услугами дропперов активно пользуются сетевые и телефонные мошенники, а также владельцы нелегальных букмекерских контор и онлайн-казино. При этом ключевая опасность заключается в том, что дропперство становится все более популярным среди молодых людей», — пояснил депутат Государственной Думы, член комитета по информполитике Антон Немкин.

По данным экспертов Высшей школы экономики, до 60% дропперов — молодые люди в возрасте от 14 до 24 лет. «Молодежь рассматривает дропперство как легкий способ получения дохода. С каждой транзакции дроппер получает либо фиксированную оплату, либо процент от переведённых средств. Многие из таких посредников даже не подозревают, для каких целей используются данные их банковских карт. Мошенничество может оказаться не самым опасным вариантом развития ситуации. Например, злоумышленники могут использовать банковские данные граждан для финансирования экстремизма или терроризма», — отметил он.

Ранее глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин выступил с предложением внести изменения в действующее законодательство, которые бы предусматривали ответственность для физических лиц за передачу данных своей карты киберпреступникам.

«Должна ли быть введена уголовная или административная ответственность — пока что это дискуссионный вопрос. В любом случае, последствия за помощь в осуществлении противоправных действий должны быть. Установление ответственности здесь стоит рассматривать как превентивный механизм — пока её нет, количество дропперов будет только увеличиваться», — считает Немкин.

Ранее в России вступили в силу поправки в закон «О национальной платежной системе». Из них следует, что кредитные организации будут обязаны контролировать транзакции россиян, а также блокировать доступ к дистанционному банковскому обслуживанию дропперам. «Выявление дроппера — технически не самая легкая задача. Если, например, гражданин ежедневно осуществляет сотни транзакций, тогда антифрод-система банка, конечно, быстро найдёт его. Но так работают далеко не все. Думаю, что в настоящий момент крайне важно сосредоточиться на технических способах определения дропперских операций», — подчеркнул Немкин.